Caye Bank querelló a Valdés y Clare por estafa

West Valdés e Iván Clare, exdirectivos de la casa de valores Financial Pacific, han sido querellados por una supuesta estafa de $12 millones en contra de Caye Bank, una entidad bancaria off shore registrada en Belice, con la que la casa de valores mantenía relaciones de negocio.

De los $12 millones propiedad de Caye Bank, unos diez millones eran mantenido en cash o efectivo en cuentas de bancos locales a nombre de Financial Forex, aperturadas por Valdés y Clare. Los otros $2 millones estaban invertidos en valores para los clientes de Caye Bank.

Una vez el grupo Mendo Sampaio compró Financial Pacific, en mayo de 2013, los representantes de Caye Bank preguntaron por sus $12.5 millones, pero se encontraron —según una fuente relacionada al banco— con que solo tenían cinco millones, entre efectivo y valores. Del resto, hasta ahora nadie les sabe dar respuesta.

¿DÓNDE ESTÁ LA PLATA?
Anteriormente, en octubre de 2012, cuando la Superintendencia de Mercado de Valores intervino por primera vez Financial Pacific, Caye Bank había solicitado el estado de cuenta de sus dineros. En aquel momento, Valdés y Clare entregaron al banco una carta en la que detallaban los tipos de inversión, rendimientos y montos en efectivo correspondientes al dinero, que ascendía a más de $8 millones. El resto se encontraba, dijeron, en Financial Forex, en Capital Bank.

INICIO DE LA RELACIÓN
La relación entre Caye Bank y Financial Pacific se inició cuando el primero perdió su banco corresponsal en Panamá.

El hecho ponía a la entidad en desventaja frente a sus competidores, por lo que Valdés y Clare le ofrecieron al banco que usara su cuenta de clientes como intermediario.

En aquel momento, West y Clare emitieron una carta a J.R. Tash, de Caye Bank, en la que explicaban los términos y condiciones de la inversión, en la que se incluía un cronograma de transferencias para devolver a Caye Bank todo el dinero mantenido en la cuenta de Financial Forex en Capital Bank .

Los dignatarios de Financial Forex eran Iván Clare y West Valdés, y se otorgó poder amplio a ambos.

Así, los directivos de Financial Pacific informaron a sus cuentahabientes que a partir de ese momento las transferencias de dinero dirigidas a inversiones de valores, en lugar de ser remitidas a Financial Pacific, debían dirigirse a la cuenta de Capital Bank a nombre de Financial Forex.

Pero, tras tres meses, Capital Bank llamó la atención a los directivos Valdés y Clare presuntamente por los movimientos financieros de la cuenta, ya que siendo ésta una casa de valores, estaba limitada por ley a hacer este tipo de transacciones.

En el 2012, la Superintendencia intervino Financial Pacific y, desde ese momento, los dineros de Caye Bank fueron congelados. Según una fuente ligada al banco beliceño, West y Clare trataban de calmar las ansias de los clientes. “Les aseguraban que iban a arreglar el problema de desfalco detectado en la casa de valores”, asegura la fuente.

El banco solicitaba los estados de cuenta, pero según la querella penal, desde abril de 2012 no los recibían a pesar de las múltiples solicitudes. Clare le envió un correo electrónico en febrero de 2013 en el que le decía que procedía a transferir los fondos o el saldo de Caye Bank en la cuenta de Financial Forex. Pero nada de eso ocurrió.

Caye Bank, según la querella, recibió su último estado de cuenta el 30 de abril de 2012. En ese momento, mantenía un saldo de $2,619,816, cuyo paradero se desconoce actualmente. Los nuevos directivos no conocen el destino de ese dinero, ya que, al momento de la adquisición, el grupo brasileño se hizo de Financial Pacific, mas no así de Financial Forex.

Según la fuente consultada, en mayo de 2013, cuando cambió la administración de la casa de valores, Caye Bank volvió a solicitar su dinero, pero esta vez a la nueva junta directiva tenía una variante: su balance era de casi 5 millones —y no $12.5 como correspondía al depósito inicial—. Además, les comunicaron que los dineros estaban distribuidos en efectivo y valores. Al día de hoy, de los cinco millones de saldo, Caye Bank no ha recibido un quinto.

Posteriormente, Financial Forex cambió varias veces su junta directiva, así como su nombre, que ahora es Mosaic Investment, por lo que dificulta hallar el verdadero balance de la cuenta o los dineros en efectivo que mantenía el banco a nombre de Caye Bank.

La SMV nombró un liquidador, quien proporcionó a Caye Bank un estado de cuenta de sus dineros.

El 18 de junio de 2013, los representantes de Caye Bank interpusieron una denuncia administrativa en la Superintendencia del Mercado de Valores, y una denuncia penal por estafa contra Clare y Valdés por la diferencia de balance entre las cuentas que tenían en Financial Pacific y las que registraba la nueva administración de la casa de valores.

El banco mantiene como una de sus evidencias los cheques de gerencia de Capital Bank a nombre de Financial Forex, que según el perjudicado cobraron los directivos de Financial Pacific.

LO DEJAMOS AL CENTAVO
West Valdés dijo a La Estrella de Panamá que la cuenta de Caye Bank la “cerramos y el último áudito estaba la cuenta al día y al centavo”.

Valdés no recuerda la cantidad, pero asegura: “Cuando entró la administración nueva yo no se qué problema tuvieron entre ellos; hubo diferencias, al igual que con otros clientes, a quienes tampoco querían dar su dinero, no sé por qué”, dijo Valdés .

“Tengo entendido que hace unos meses la SMV obligó a los brasileños a poner una reserva del dinero faltante de Caye Bank. Ahora están en un arbitraje”, según Valdés.

ESTATUS ESTATAL
Pero las malas noticias no cesaron entonces para Caye Bank. En mayo de 2014, el juez suplente Oscar Carrasquilla dictó sobreseimiento provisional. Actualmente, el caso está en apelación.
Manejos irregulares

En su declaración jurada, Mayte Pellegrini, imputada por desfalco a la casa de valores, hace una referencia a Caye Bank y los supuestos manejos que se realizaban en la cuenta. Según Pellegrini, los exdirectivos de Financial Pacific cayeron en el delito de blanqueo de capitales, puesto que Financial Forex no tenía licencia para captar fondos de terceros.

En febrero de 2012, amplía Pellegrini, Hidro Energía de Panamá querelló penalmente ante la Fiscalía Auxiliar a los exdirectivos de Financial Pacific por el delito de estafa por supuestamente haberse apropiado de los dineros de la empresa que estaban depositados en Financial Forex. “Clare y Valdés pagaron $650 mil a Hidro Energía de Panamá y se desestimó la querella”, explica la detenida.

Ante esto, Pellegrini añade que “el dinero no salió de los bolsillos de los exdirectivos, fue dinero de Caye Bank sin que ellos lo supieran y luego se le informó al banco que había perdido ese dinero en Forex, lo que es falso”.

Otros movimientos que detalla Pellegrini indican que en la cuenta de Financial Forex que debía ser dinero exclusivo de Caye Bank se realizaron cuatro transacciones no autorizadas por el banco. Dos por un monto de $250 mil a nombre de Inversiones Santa Fe Holding.

Las otras dos transacciones se hicieron para Kasutai, en diciembre 2011 por $210 mil y en enero 2012 por $150 mil.